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综合理财师是保险代理人转型升级重要方向

2021-09-01 11:13:09


       文章转载中国日报

       保险代理人是受保险人委托而存在的,是保险环节中关键的一环。是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。在现代保险市场上,保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一。但是保险业的繁荣发展,并未形成保险代理人的教育培训系统,而是出现了准入低门槛,从业人员素质不高,无人管理等不良现象,导致近些年保险业务量下滑,失去民众口碑的困境,大批保险代理人亟需转型升级,此时关注到了金融行业的另一方向,充满希望和未来的综合理财师。

      想成为综合理财师是需要有资质的,有一些资质培训考试可供选择,诸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,CFP是目前在国内金融、保险机构较为认可,持证人数较多的一种认证。

转型趋势

      取得CFP注册理财规划师证书的保险代理人升级成为综合理财师便无后顾之忧,大型的保险公司,如平安、人寿等等均已成为传统金融与非传统金融并行发展的个人综合金融服务集团,保险代理人也要跟上脚步,从单一的保险业务转向多元的理财产品是一个正确的选择,转型才能跟上时代跟上发展减少被淘汰的几率。

CFP是什么

      CFP (Certified Financial Planner)即注册理财规划师、国际金融理财师的商业标识。2005年,中国注册理财规划师协会在中国香港成立,制定了注册理财规划师的职业能力标准,通过直属机构向国家市场监督管理总局商标局申请CFP商标,并获批准颁发商标注册证书。

CFP的作用

      CFP商标授予通过注册理财规划师考核的金融理财领域专业人员,包括保险营销员、理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问、信托经理等。作为一名CFP理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为其量身定制一份合理的规划方案。

       最重要的是国民的理财意识,进而推动了理财需求的上涨,但她们的投资带有很大的盲目性,十分不合理。此时,就需要有专业的人士来帮助他们进行合理的规划,理性投资。参加CFP注册理财规划师培训有助于快速获得专业技能,通过考试更能获得社会认可,证明自己的实力,在同行竞争中脱颖而出。而且人们选择专业人士非常慎重,对没有被授予使用CFP标识的综合理财师来说,未来可能很难得到客户青睐。
       文章转自中国日报中文网 http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html

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